Capitalismo finanziario

Cos'è il capitalismo finanziario?

Lui Capitalismo finanziario È la terza fase del processo di evoluzione del capitalismo mondiale, che ha avuto origine a metà del secolo e si è estesa fino ad oggi. Questa fase è stata preceduta dal capitalismo industriale e commerciale e ha iniziato proprio negli anni '70.

È anche noto come capitalismo monopolistico, la cui conseguenza più importante è stata la crescita accelerata dell'economia attraverso un processo di centralizzazione del capitale. Con la crescita del capitalismo finanziario, delle grandi banche, industriali, commerciali, ecc. Conglomerati aziendali.

Questo processo di centralizzazione e fusione del capitale ha dato origine alla nascita di società transnazionali monopolistiche alla fine del 20 ° e all'inizio del 21 ° secolo.

Il capitalismo finanziario è anche caratterizzato dal forte dominio economico e politico che le istituzioni finanziarie si esercitano su tutti gli altri settori dell'economia.

Negli ultimi anni questo dominio ha portato alla crescita del capitale finanziario speculativo, anziché alla crescita di attività produttive.

Le crisi finanziarie degli ultimi quattro decenni nel mondo sono state una conseguenza diretta di questa forma di capitalismo basata sul profitto e sulla speculazione.

Caratteristiche del capitalismo finanziario

Il capitalismo finanziario differisce dalle altre forme di capitalismo per diversi motivi indicati di seguito:

- Nell'attività economica il settore finanziario è decisivo per la crescita del prodotto interno lordo (PIL).

- C'è un aumento esponenziale delle transazioni finanziarie senza uno scopo produttivo, ma piuttosto speculativo.

- Esistono catene di intermediazione finanziaria (banche, società di investimento, ecc.) che spesso si trasformano in preoccupazioni per il sistema.

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- I centrifughe e le bolle sono prodotti con l'uso del capitale. Da un lato, la banca di deposito cerca di attrarre risparmi per prestare denaro.; Dall'altro c'è la banca di investimento, che ottiene i suoi fondi dal mercato interbancario per prestarli e reinvestirlo. Allo stesso modo, le società di investimento vendono azioni in borsa.

- Genera crisi periodiche perché il sovraccarico di debiti cresce più velocemente della produzione e della capacità dell'economia "reale" per resistere a questi debiti.

- Il capitalismo finanziario cerca di ottenere e massimizzare le sue plusvalenze fondamentalmente attraverso gli alti prezzi del terreno, Merci e attività immobiliari redditizie, a differenza del capitalismo industriale, secondo il quale il raggiungimento degli utili era soggetto al crescente aumento delle vendite.

- Nel settore immobiliare, il Redice. Qualcosa di simile si verifica nel business degli idrocarburi (petrolio e gas), come nell'estrazione, l'assicurazione e le banche. In questo modo, cerca di evitare il pagamento dell'imposta sul reddito.

- Nel moderno capitalismo finanziario attuale, i profitti sostanziali non sono ottenuti sfruttando il lavoro salariale come ha indicato Karl Marx, ma attraverso la mobilitazione e l'uso di fondi pensionistici, sicurezza sociale e altre forme di risparmio investiti in azioni azionarie, obbligazioni e immobili.

Conseguenze del capitalismo finanziario

- Crescita accelerata e disordinata dell'economia attraverso un processo di aumento esponenziale del sistema finanziario a livello internazionale, senza un efficace coordinamento politico, né una corretta architettura finanziaria e meno una corretta regolamentazione internazionale dei nuovi prodotti finanziari.

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- Il "surriscaldamento" dell'economia è un'altra conseguenza del capitalismo finanziario. Ciò si verifica quando vi è un massiccio afflusso di capitale, causando un'espansione della domanda aggregata così eccessiva da generare squilibri macroeconomici.

- L'influenza del sistema finanziario internazionale non è stata limitata alla semplice intermediazione nell'attività dell'economia capitalista moderna, ma ha anche permeato il sistema politico e influenza gli obiettivi della politica economica di un paese.

- Ci sono state varie crisi finanziarie con conseguenze terribili per l'economia. I due casi più emblematici negli ultimi anni sono stati il ​​Black Monday (19 ottobre 1987), che ha prodotto l'autunno della Borsa di New York; e la crisi finanziaria del 2008 negli Stati Uniti e in Europa.

- Queste crisi ricorrenti sono state una conseguenza diretta della natura delle operazioni bancarie e delle bolle causate dal capitalismo finanziario internazionale. A causa delle sue caratteristiche e ricorrenza, questo processo è stato chiamato crisi sistemica del capitalismo finanziario.

- Dopo la debacle finanziaria che ha causato la bolla immobiliare e le "obbligazioni tossiche" negli Stati Uniti e in Europa, era necessario un aiuto finanziario su larga scala. Durante questo processo numerose banche e altre società finanziarie rotte sono state nazionalizzate per lo spruzzarle.

- La chiamata Grande banca Finanziero ha anche coinvolto l'erogazione di centinaia di miliardi di dollari dalle banche centrali. L'obiettivo era pagare i clienti delle banche colpite ed evitare più devastazioni economiche. È stata creata più liquidità monetaria e i tassi di interesse sono stati ridotti, tra gli altri meccanismi.

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- Il capitalismo finanziario ha generato un'economia basata sulla speculazione e sui valori immaginari. Ad esempio, nella crisi immobiliare del 2008 i mutui di proprietà delle banche statunitensi sono stati sollevati da altri fondi di investimento finanziario intermediari.

Sono stati anche venduti a fondi pensione e fondi di copertura, che sono stati "collaterali" (supportati) dalle stesse rate ipotecarie o con il settore immobiliare compromesso.

- La speculazione e la ricerca del massimo guadagno hanno danneggiato i veri attori economici (uomini d'affari, industriali, lavoratori e consumatori).

Le crisi finanziarie più importanti degli ultimi anni

La crisi sistemica ha causato negli ultimi 48 anni la caduta del mercato azionario globale e il massiccio fallimento delle banche. Il recupero del sistema finanziario ha portato all'intervento delle banche centrali dei paesi colpiti.

- Borsa di New York Fall il 19 ottobre 1987. Con questo anche i mercati azionari dell'Europa e del Giappone sono caduti anche. L'indice Dow Jones è crollato quel giorno 508 punti.

- Crisi di Peso messicana (1994), The Crisis of Asia (1997) e The Rublo Crisis (1998).

- La Grande Recessione degli Stati Uniti tra il 2007 e il 2010.

- Crisi del debito europea e bolla immobiliare 2008 - 2010.

- La guerra e gli squilibri della valuta mondiale nel 2010.