Indice di redditività

Il guadagno o la perdita che ha un investimento in un certo tempo è quello che viene chiamato indice di redditività. Con licenza

Qual è l'indice di redditività?

Lui Indice di redditività È il beneficio o la perdita netto che ha un investimento durante un ciclo temporale specifico, espresso in percentuale del costo di investimento iniziale. Il beneficio dell'investimento è definito come il reddito ottenuto più il guadagno ricevuto per la vendita di detto investimento.

In economia, il rendimento è il vantaggio di un investimento. Copre qualsiasi variazione del valore dell'investimento, oltre ai flussi di cassa ricevuti dall'investitore, come pagamenti di dividendi o interessi.

Può essere misurato in termini assoluti monetari o in percentuale dell'importo investito. Quest'ultimo è anche chiamato ritorno del periodo di possesso. Se c'è una perdita, anziché un vantaggio, sarà descritta come una redditività negativa, supponendo che l'importo investito non sia zero.

Per confrontare la redditività a parità di condizioni nel corso dei periodi di tempo con durate diverse, è utile convertire ciascuna redditività in una redditività annualizzata.

Qual è l'indice di redditività?

L'indice di redditività è guadagno o perdita, rispetto al costo iniziale di un investimento. Generalmente, è espresso sotto forma di una percentuale.

Tenendo conto dell'effetto del valore del denaro in tempo e inflazione, l'indice di redditività reale può anche essere definito come l'importo netto dei flussi di cassa ricevuti in un investimento dopo essere stato adeguato dall'inflazione.

Quando questo indice è positivo, è considerato un guadagno e quando è negativo, riflette una perdita di investimento.

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Può essere utilizzato in qualsiasi veicolo di investimento, da azioni e opere d'arte, ai beni immobili alle obbligazioni. Viene sempre usato quando l'attività viene acquistata ad un certo punto e un flusso di cassa viene generato in futuro.

Gli investimenti sono valutati in base, in parte, ai precedenti tassi di redditività. Questi possono essere confrontati con attività dello stesso tipo per determinare quali investimenti sono i più attraenti.

Come ottenere un buon indice di redditività?

In generale, gli investitori che sono disposti ad assumere un rischio più elevato vengono generalmente premiati con tassi di redditività più elevati.

Le azioni sono tra gli investimenti più rischiosi, perché non vi è alcuna garanzia che una società rimanga praticabile. Anche le grandi società potrebbero fallire da un giorno all'altro e non lasciare agli investitori nulla.

Un modo per ridurre al minimo il rischio è investire in una varietà di aziende in diversi settori e classi di attività. Cioè, in fondi di valore stabili, obbligazioni, immobili e azioni, per un lungo periodo di tempo.

È possibile che ciò non porti a una redditività dal 15% al ​​35% desiderato, ma la diversificazione può evitare un crollo del mercato che termina i risparmi di una vita.

Gli investitori che sono rimasti investiti in azioni dell'indice S&P 500 hanno guadagnato circa il 7% in media nel tempo, adeguati all'inflazione.

Come calcolarlo?

Per calcolare l'indice di redditività, viene utilizzata l'equazione mostrata di seguito:

Indice di redditività = ((valore finale del valore di investimento iniziale dell'investimento) / valore iniziale dell'investimento) x 100.

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Questo semplice valore dell'indice di redditività è anche chiamato rendimento degli investimenti o ROI.

L'indice di redditività può essere calcolato per qualsiasi investimento, relativo a qualsiasi tipo di attività.

Caso pratico

L'acquisto di una casa è un esempio elementare per capire come viene calcolato questo indice.

Supponiamo che una casa venga acquistata per $ 250.000. Ai fini della semplificazione, il 100% viene pagato in contanti. Cinque anni dopo, si decide di vendere la casa, perché forse la famiglia sta aumentando e devi trasferirti in un posto più grande.

La casa può essere venduta per $ 335.000, dopo aver dedotto le tariffe e le tasse di qualsiasi agente immobiliare.

L'indice di redditività per l'acquisto e la vendita di questa casa sarà quindi: (335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Tuttavia, cosa succederebbe se la casa fosse venduta per un importo inferiore a quello pagato per questo? Supponiamo, ad esempio, per $ 187.500.

La stessa formula può essere utilizzata per calcolare la perdita, che sarebbe l'indice di redditività negativa, nella negoziazione: (187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Esempi

Esempio 1

Ramón è un investitore e decide di acquistare 10 azioni della società XYZ ad un prezzo unitario di $ 20. Ramón mantiene queste azioni dell'azienda XYZ per due anni.

In quel termine, la società XYZ ha pagato $ 1 per azione come dividendi annuali. Dopo averli tenuti per due anni, Ramón decide di vendere le sue dieci azioni della XYZ Company al prezzo di $ 25.

Ramón vorrebbe stabilire l'indice di redditività durante i 2 anni in cui possedeva le azioni.

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Soluzione

Per determinare l'indice di redditività, viene calcolata l'importo dei dividendi ricevuti nel periodo di 2 anni, essendo::

($ 1 dividendo annuale x 2 anni) x 10 azioni = $ 20 in dividendi).

Successivamente, il calcolo viene eseguito per sapere quale prezzo sono state vendute le azioni, come segue: $ 25 x 10 azioni = $ 250, che è il vantaggio per la vendita delle azioni.

Infine, è verificato quanto costa Ramón acquistare le dieci azioni della società XYZ: $ 20 x 10 azioni = $ 200, che è il costo per l'acquisto delle 10 azioni.

Infine, tutte le quantità sono collegate all'equazione dell'indice di redditività: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Pertanto, Ramón ha ottenuto durante il periodo di due anni un ritorno sulle sue azioni del 35%.

Esempio 2

John Doe ha aperto un post sulla limonata. Investiti $ 500 nella società e la vendita di limonata guadagna circa $ 10 al giorno, circa $ 3.000 all'anno, prendendo qualche giorno libero.

Nella sua forma più semplice, l'indice di redditività di John Doe in un anno è semplicemente i guadagni come percentuale di investimenti, o $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Esiste una relazione fondamentale che deve essere presa in considerazione quando si pensa ai tassi di redditività: più rischioso è la società, maggiore è l'indice di redditività previsto.

Riferimenti

1. Tasso di rendimento. Recuperato da CorporatefinanceInstitute.com.
2. Come calcolare il tasso di rendimento: definizione, formula ed esempio. Studio recuperato.com.